暮らしに彩りを与える、株主優待ことはじめ【毎日のお買い物編】

株主優待とは、企業が一定以上の株式を保有する株主に対し、感謝の印として自社製品やサービス券、カタログギフトなど“優待品”を贈呈する制度。配当金とは異なり“モノやサービス”で還元されるのが特徴で、個人投資家から人気が高い。14年にわたり株主優待制度に関するブログを書いているブロガーのかすみちゃんに、制度の魅力や利用の仕方、そして株初心者向けの銘柄を教えてもらった。

株主優待は、日本の銘柄に多いといわれる制度。

「株には、企業が利益の一部を株主に分配する〈株配当金〉というものがありますが、その支払いは現金。一方株主優待はモノやサービスで還元されるので、配当金にはない“生活を彩るワクワク感”がもらえるところが魅力です」（かすみちゃん）

少額の投資でも優待を得られる銘柄も多く、家計の節約に繋がるので、個人投資家に人気がある。

「配当金は貯金に回しがちですが、優待の場合、自分では買わないような贅沢品や外食のチャンスを運んでくれるので、生活が豊かになる実感を得られます。以前私もTKPの優待を利用し、1泊20万円もするホテルのスイートルームに無料宿泊したことが。その贅沢な時間が、投資へのモチベーションになりました」

現在日本では1,500社前後が株主優待を実施、100株の保有から優待を受けられる企業が多い。どこに着目して銘柄を選ぶとよいのか、かすみちゃんに聞いてみた。

「まずは、よく使うお店や製品を扱っているような、“身近な会社の株”を探しましょう。さらに、投資金額に対し1年間でどのくらいのリターンがあるかどうかも大事。株には、1年間の投資金額に対してどのくらいの配当金を受け取れるかの指標である〈配当利回り〉と、同じく1年間の投資金額に対してどのくらいの価値の株主優待をもらえるかを示す〈優待利回り〉という2つの指標があり、その2つを足した数字が4%以上になるかがひとつの目安になります。加えて急に優待が廃止されないよう、利益が出ているか、その会社の財務状況も見ておくといいでしょう」

株主優待を受け取るには、各企業が定める“株主優待の権利が発生する最低株数”の株を購入することが第一歩。まず証券会社に口座を開くことが必要。おすすめはSBIや楽天など手数料が低いネット証券。

「優待を受けるには、企業が定める 〈権利確定日〉に株主名簿に名前が載っていることが条件。なので権利確定日の2営業日前までに購入を済ませることが必要。また確定日の翌日は〈権利落ち日〉といわれ、この日以降なら売却しても優待を受け取れます」

日本の多くの企業の決算期が3月に集中しており、その中間決算が9月であることから、3月と9月が優待シーズンの山場。

「権利日が近づくと株価は上昇しやすい傾向が。確定日の数カ月前の株価が安いタイミングに、余裕を持って購入するのがおすすめです」

企業にとっては、個人株主が増えると安定的な株主構成が確保でき、そして自社製品を使ってもらうことで会社のファンを増やすことができる、というメリットが。最近の傾向としては、株主優待は廃止と新設の二極化が進んでいるそう。

「その上で、1年以上継続保有など、長期で株を持ち続けることで優待が豪華になったり、また、そもそも長期保有していないと優待がもらえない、という企業も増えています。短期売買するトレーダーよりも、じっくり保有する“長く応援してくれる株主を大切にする”という姿勢の企業が目立つような気がします」

企業側からは、自社に興味を持ってくれている消費者と優待を通しコミュニケーションを取れるので有益、という声も。双方にとって幸せなこの制度、ぜひ利用したい！

イオン
買い物代金の還元やラウンジ利用も

【株の価格／権利発生株数】
1株1,947.5円／100株以上
【銘柄コード】8267
【優待回数】年2回（2月・8月末日）
【優待内容】
株主になると、買い物代金の還元やラウンジ利用などの優待が受けられる“イオンオーナーズカード”2枚が贈呈される。還元は半年間に100万円まで（2枚合計）の買い物が対象となり、100株は1%、200株は2%……と保有株数によって還元率が増加。また1,500株以上を3年以上かつ2月末日に保有している株主には、1,500株で1,000円分のギフトカードの贈呈も。こちらも保有数によって金額が増える。「持っているだけで買い物代金が還元される“オーナーズカード”は、最強の節約術です」（かすみちゃん）。
https://www.aeon.info

ツルハホールディングス
ドラッグストアでお得に買い物を

【株の価格／権利発生株数】
1株2,535.5円／100株以上
【銘柄コード】3391
【優待回数】年1回（2月末日）
【優待内容】
全国展開しているツルハドラッグ各店とウエルシアグループ各店で使える株主ギフト冊子（ギフト券）がもらえる。100株保有で5,000円相当、500株で1万円相当、1000株保有なら1万5000円相当の株主ギフト券が。有効期限は発行から6カ月。なお、未使用の株主ギフト券を返送することにより、相当額を寄付することも可能。「ドラッグストアでの日用品・化粧品購入に便利です。私は以前もらったギフト券で、ボディソープと入浴剤を買ったことがあります」。
https://www.tsuruha.co.jp

良品計画
無印良品の買い物が通年7%引き

【株の価格／権利発生株数】
1株3,497円／100株以上
【銘柄コード】7453
【優待回数】年2回（2月・8月末日）
【優待内容】
シンプルで魅力的なアイテムが揃う無印良品の開発販売を行う会社の優待。無印良品、Café＆Meal MUJI、IDÉE店舗で使える“シェアホルダーカード”が贈呈される（5月よりアプリ内の電子クーポンに変更）。レジでカードを提示すると、支払い額から7%引きに。何回でも利用可能。「無印良品ファンならぜひ持っておきたい一枚です。店舗だけでなくネットストアでも利用可能なので、お店が近くにない場合でも優待のメリットをしっかり受けられるのが魅力」。
https://www.ryohin-keikaku.jp

エディオン
長く持つほど家電がお得に

【株の価格／権利発生株数】
1株2,180円／100株以上
【銘柄コード】2730
【優待回数】年1回（3月末日）
【優待内容】
全国に約1,200店舗を構える家電量販店エディオンの実店舗やネットショップなどで使用できる“エディオンギフトカード”がもらえる。100株で3,000円分、500株で1万円分、1,000株保有で1万5000円分と金額が増加。さらに継続保有期間が長くなると優待額が増加する（例えば100株を1年以上保有していると1,000円分プラス）。「1円単位で使える使い勝手のよさが魅力。ネットショップでは家電だけでなく日用品や食品も購入できるので、生活費の節約にも直結」。
https://www.edion.co.jp

髙島屋
10%引きでデパートの買い物を楽しめる

【株の価格／権利発生株数】
1株1,927.5円／100株以上
【銘柄コード】8233
【優待回数】年2回（2月・8月末日）
【優待内容】
老舗百貨店と、グループ店舗で使える“株主様ご優待カード”が贈呈。割引率は10%。100株以上200株未満保有の場合、15万円までの買い物が対象。200株以上1,000株未満は30万円まで、1,000株以上の場合は限度額がない。「デパ地下の絶品グルメや一流ブランドの化粧品なども買えるので、百貨店好きの女性には必須。有料の文化催事（美術展など）に、同伴者2名まで無料で入場できるのもうれしい」。※一部割引除外あり。
https://www.takashimaya.co.jp